Money Swap: что пишут клиенты и трейдеры

MoneySwap — специализированный обменник, который фокусируется на обмене криптовалют и фиатных денег, включая рубли, на тайские баты. Сервис работает как с частными лицами, так и с организациями. Предлагаются различные способы проведения обмена, включая безналичные переводы и курьерскую доставку наличных. Мы проверим, насколько можно доверять Манисвап Про, и что пользователи пишут о его работе в своих отзывах.

Сведения о проекте

Этот обменный пункт появился полтора года назад, в октябре 2023 года, и предлагает свои услуги через веб-сайт moneyswap pro и Телеграм-бот @MoneySwap IBOT. Сервис поддерживает более 20 видов фиатных валют (доллары, евро, фунты, рубли, рупии и другие), а также различные криптовалюты. Их можно обменять на тайские баты и в обратном направлении. Текущий курс обмена следует запрашивать у менеджера; на сайте представлена ознакомительная таблица с ценами покупки/продажи, но фактические котировки могут отличаться.

Сервис предлагает несколько способов для осуществления сделок:

• перевод средств в банкомат с последующим получением по QR-коду;
• зачисление средств на счет в тайском банке;
• выдача наличных в офисе;
• курьерская доставка.

На веб-сайте имеется форма для оформления запроса на обмен, однако перечень доступных направлений весьма узок: предлагается обменивать лишь рубли или доллары на баты, либо в обратном порядке.

Заполнив форму и указав необходимую сумму, пользователь перенаправляется в Телеграм-бот @money_swap_exchange_bot. В боте приходит уведомление о том, что для продолжения обмена с ним вскоре свяжется менеджер.

Оформить запрос также возможно через айбот, где обмен происходит в полуавтоматическом режиме и доступен исключительно через банкоматы. Предлагается выбор местных банков и валют, но из криптовалют — только биткоины. Чтобы заказать иные варианты, требуется оставить сообщение и дождаться ответа от менеджера.

На своем сайте и в Телеграм-каналах создатели утверждают, что это лицензированный обменный пункт, ссылаясь на Лицензию №: MC225660206. Однако копии этого документа не представлены, поскольку такой лицензии попросту не существует. В Российской Федерации законное право на проведение валютных операций имеют только банки, а обменные пункты действуют на основании их лицензий. К тому же, подобная система нумерации в российских лицензиях не используется.

Для связи с менеджерами предусмотрена форма обратной связи на сайте, а также ТГ-боты, аккаунт менеджера @MoneySwap24 или электронная почта moneyswapsamui gmail com.

Отзывы

На сторонних платформах отсутствуют отзывы о деятельности обменного пункта Манисвап. Не исключено, что пользователи предпочитают оставаться анонимными и не разглашать информацию о своих валютных операциях в Таиланде. Хотя на самом сайте представлены отзывы с фотографиями клиентов, очевидно, что все они носят исключительно положительный характер. Однако их всего четыре, и все снимки взяты из интернета. Вероятнее всего, это подделка.

Выводы

По результатам изучения обменного сервиса MoneySwap мы обнаружили ряд тревожных моментов:

• обменный пункт отсутствует в реестрах ЦБ РФ;
• заявленная лицензия недействительна;
• фальшивые отзывы;
• отсутствие подлинной статистики или иных подтверждений проведенных обменов.

Если вы совершали обмен валюты в Таиланде и прибегали к услугам этого ресурса, поделитесь своим опытом в комментариях.